Bin ich finanziell auf Kurs? Warum eine Standortbestimmung manchmal mehr bringt als noch mehr Finanzwissen

„Eigentlich weiss ich gar nicht, ob ich finanziell gut aufgestellt bin.“

Diesen Satz höre ich in meinen Finanzsprechstunden immer wieder!

Und meistens kommt danach eine ganze Reihe weiterer Fragen: Reicht meine Vorsorge? Sollte ich mehr in die Säule 3a einzahlen? Müsste ich längst investieren? Habe ich die richtige Pensionskassenlösung? Wie viel Geld sollte auf meinem Konto liegen? Und was davon ist überhaupt wichtig für meine persönliche Situation?

StutzmitDelia.-

Das Spannende daran: Viele meiner Kundinnen beschäftigen sich bereits mit ihren Finanzen. Sie sparen, haben eine Säule 3a, vielleicht bereits ein Depot und treffen jeden Monat finanzielle Entscheidungen.

Was ihnen fehlt, ist häufig nicht noch mehr Information.

Sie möchten wissen: Bin ich auf Kurs?

Noch mehr Finanzwissen löst nicht jedes Problem

Wir haben heute Zugang zu unglaublich vielen Informationen über Geld.

Du kannst nachlesen, was ein ETF ist, wie die Säule 3a funktioniert oder warum die Pensionskasse für deine Altersvorsorge wichtig ist. Auf Instagram, in Podcasts, Büchern und Blogs gibt es Finanzwissen praktisch unbegrenzt.

Und trotzdem kann es schwierig sein, dieses Wissen auf die eigene Situation zu übertragen.

Denn zu wissen, dass Investieren langfristig sinnvoll sein kann, beantwortet noch nicht die Frage, wie viel DU investieren solltest.

Zu wissen, dass die Säule 3a Steuervorteile bietet, sagt noch nicht, ob es für DICH sinnvoll ist, den Maximalbetrag einzuzahlen.

Und einen Pensionskassenausweis lesen zu können bedeutet noch nicht automatisch, dass du weisst, ob deine Altersvorsorge zu deinem Leben passt.

Genau deshalb starte ich in meinen Finanzsprechstunden nicht mit einem Finanzprodukt.

Sondern mit dir.

Zuerst schauen wir, wo du stehst

Ich komme ursprünglich aus der Bildung und bin Lehrerin.

Und wahrscheinlich prägt das meine Arbeit mit Finanzen stärker, als mir am Anfang bewusst war.

Wenn ich etwas erkläre, möchte ich nicht, dass mein Gegenüber danach einfach weiss, was es tun soll. Ich möchte, dass die Person versteht, warum etwas sinnvoll sein könnte und danach selbst eine Entscheidung treffen kann.

Deshalb machen wir in einer Finanzsprechstunde zuerst eine Standortbestimmung.

Wie sieht deine finanzielle Situation heute aus?

Was hast du bereits geregelt?

Wie steht es um deine Vorsorge?

Investierst du bereits?

Welche Ziele hast du?

Und welche Fragen schiebst du vielleicht schon länger vor dir her?

Danach schauen wir, was bereits gut läuft und wo es noch Handlungsbedarf geben könnte.

Manchmal ist das Ergebnis überraschend unspektakulär: Du bist bereits ziemlich gut unterwegs.

Auch das kann unglaublich wertvoll sein.

Und wenn du noch nicht auf Kurs bist?

Dann geht es nicht darum, alles gleichzeitig zu ändern.

Vielleicht ist der nächste Schritt, deine Vorsorge genauer anzuschauen. Vielleicht solltest du zuerst einen Notgroschen aufbauen. Vielleicht möchtest du endlich verstehen, wie Investieren funktioniert. Oder wir stellen fest, dass du bereits sehr viel richtig machst und nur an ein oder zwei Stellen etwas optimieren könntest.

Finanzen sind keine To-do-Liste, die für alle Menschen gleich aussieht.

Deine finanzielle Situation hängt von deinem Einkommen, deiner Familie, deinem Arbeitspensum, deinen Zielen und vielen weiteren Faktoren ab.

Deshalb finde ich die Standortbestimmung so wichtig.

Erst wenn wir wissen, wo du stehst, können wir darüber sprechen, wo es hingehen könnte.

„So etwas wie dich habe ich lange gesucht.“

Ich höre den Satz so gerne!

Eine Kundin hat mir nach einer Finanzsprechstunde kürzlich genau das gesagt.

Sie habe lange nach jemandem gesucht, bei dem sie ihre Finanzfragen stellen und einmal überprüfen könne, ob sie überhaupt auf Kurs sei.

Diese Rückmeldung hat mich riesig gefreut.

Denn ich höre tatsächlich immer wieder, dass es gar nicht so einfach ist, ein solches Angebot zu finden.

Viele Angebote rund um Finanzen führen irgendwann zu einem Produkt. Andere vermitteln allgemeines Finanzwissen. Beides kann seine Berechtigung haben.

Ich möchte mit STUTZ MIT DELIA. etwas dazwischen anbieten.

Finanzbildung, die bei deiner persönlichen Situation ansetzt.

Du darfst Fragen stellen. Wir schauen gemeinsam hin. Ich erkläre dir Zusammenhänge. Und am Ende sollst du deine Situation besser verstehen als vorher.

Vielleicht stellst du dabei fest, dass du längst auf Kurs bist.

Und wenn nicht?

Dann weisst du danach zumindest, in welche Richtung du loslaufen kannst.

Und manchmal ist genau das der wichtigste erste Schritt.

Anfangen ist das Wichtigste - glaub mir.

Deien Delia